Finanzas más inteligentes: El papel de la IA en la Gestión Financiera

La Inteligencia Artificial (IA) es utilizada cada vez más en distintos ámbitos laborales. Para las empresas es ya una herramienta imprescindible, más si hablamos del sector financiero y, las cuentas a pagar, es uno de los primeros candidatos para su aplicación.

Uno de los principales procesos en el ámbito de las finanzas al que se puede aplicar ayudas de la IA es el de pago a proveedores. En Normadat, especialistas en soluciones de transformación digital para la automatización de los procesos de negocio y proveedor homologado del Portal de la tecnología de cámara de Madrid, TIC Negocios, saben que en las cuentas por pagar existen multitud de tareas repetitivas relacionadas con la revisión, validación y pagos en los que la inteligencia artificial puede ayudar. A estas tareas se suma la gestión de los proveedores que quieren conocer el estado de sus pagos.

Todos ellos son procesos repetitivos en los que la IA puede desplegar algoritmos que faciliten el aprendizaje automático para las verificaciones documentales y que ayuden a las tareas de identificación y clasificación de facturas, albaranes y otros documentos.

Desde este punto de partida en la clasificación documental también es posible agilizar los siguientes flujos de trabajo como la aprobación de facturas hasta su paso al ERP para el procesamiento de pagos. La reducción de errores humanos unido a la precisión y eficacia en el proceso de cuentas por pagar hace de este proceso uno de los primeros candidatos para aplicar la IA al ámbito financiero.

Pero no solo las cuentas por pagar se benefician de la implantación de la IA, el análisis de los datos es una de las tareas cruciales en el ámbito financiero. El punto fuerte aquí está en la capacidad de la IA, gracias al aprendizaje automático o Machine Learning (ML) para procesar grandes volúmenes de información que nos ayuden a identificar conductas, patrones y tendencias que nos faciliten la toma de decisiones estratégicas y la detección de oportunidades de inversión. También es capaz de evaluar riesgos potenciales y ayudar a la anticipación en los cambios del mercado.

Para ayudar a la IA en su cometido debemos disponer de información procesable, por ejemplo con información digitalizada a través de técnicas OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) que la ayude a extraer la información de cualquier documento. El OCR convierte documentos físicos en digitales con capacidad de procesamiento o ayuda a transformar documentos digitales que no se pueden procesar en documentos de los cuales es posible obtener información. Es una pieza clave para agilizar el proceso de recopilación de toda la información disponible para la IA y reducir el tiempo y los errores asociados al ingreso manual de los datos.

La IA también ayuda a potenciar las herramientas de contabilidad de una empresa. Por ejemplo, en la automatización de la conciliación de cuentas, detección de errores en registros financieros o en el ámbito del fraude y las auditorías. Gracias a su capacidad de computación y análisis de datos en tiempo real es posible la realización de auditorías más efectivas facilitando el cumplimiento normativo.

Los algoritmos también son capaces de identificar patrones fraudulentos e incluso prevenir la falsedad documental en solicitudes de concesión de préstamos y otras actividades de financiación.

Al hablar de IA debemos valorar su incorporación en los flujos de trabajo del departamento financiero ya que pueden ayudar a optimizar y agilizar procesos implementando reglas de negocio y algoritmos que automaticen tareas como emisiones de facturas, recordatorios de pago o la generación de informes.

Pero el salto realmente cualitativo se da con la incorporación de herramientas de inteligencia de negocio o Business Intelligence (BI) para el análisis estratégico que son capaces de analizar miles de datos complejos procesándolos y facilitando información muy valiosa para la toma de decisiones estratégicas. Lo que la IA hace especialmente bien es la identificación de patrones que aporten información relevante para la planificación, ejecución y control de estrategias financieras en base a datos contrastados. Este proceso de análisis posibilita la anticipación de las tendencias del mercado, la identificación de oportunidades o el descubrimiento de errores o costes ocultos que normalmente pasan inadvertidos.

Por todo lo anteriormente expuesto el uso de la IA en las finanzas puede aportar múltiples beneficios a nuestros procesos. Desde un primer momento obtendremos más eficacia al sustituir tareas repetitivas y manuales por procesos automatizados. Los errores disminuirán aumentando la calidad de la información. También reduciremos costes al poder asignar tareas especializadas a personal cualificado, dejando las tareas repetitivas y que no aportan demasiado valor a cargo de la máquina. Como hemos visto, aumentaremos la capacidad de análisis para la gestión de riesgos a la vez que mejoramos nuestra capacidad de previsión e identificación de oportunidades en el mercado.

Pero no nos engañemos, para disfrutar de todas estas ventajas debemos comenzar cimentando nuestro corpus documental. Para ello será imprescindible nutrir a la IA con documentación procesable a través de procesos más simples, pero fundamentales, como la digitalización inteligente de documentos y la asignación de metadatos.

Normadat, proveedor homologado de la Cámara de Comercio, cuenta con más de 30 años de experiencia en automatización de procesos de negocio, transformación digital de procesos internos y externalización de especialistas en gestión documental y back office. Este tipo de empresas líderes en la gestión de la información pueden ser un interesantísimo punto de partida para dotarnos de servicios y herramientas de automatización basadas en IA y machine learning para agilizar diversos procesos de negocio.

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